Information security of bank non-cash payments. Part 6 - Analysis of banking crimes


    (c) the Ministry of Internal Affairs of Russia. Fragment of recording from surveillance cameras at the time of theft of money from an ATM

    What is the study
    Links to other parts of the study


    This article is devoted to the analysis and identification of patterns in crimes aimed at stealing money from banks or their clients.

    Further in the article will be presented a selection of more than one hundred real crimes of recent years. All considered crimes will be classified and provided with a brief description. Then a comprehensive analysis will be carried out, according to the results of which the answers to the basic questions of banking security are formulated, in particular:

    1. What type of crime is most dangerous for banks?
    2. Which banking professions are most often involved in criminal activity?
    3. Are there any patterns in the actions of criminals, and if so, which ones?
    4. … and etc.


    ELECTION INFORMATION


    Sources and timeframes


    Sources of data on the crimes included in the sample were articles on news resources and press releases by law enforcement agencies: the Ministry of Internal Affairs of Russia, the Prosecutor General’s Office of the Russian Federation, the Investigative Committee of the Russian Federation, etc.

    Given the huge number of “ordinary” crimes, the sample size was limited to the last year - approximately from 07.2017 to 07.2018. The time range of the analyzed "computer" crimes is wider - from 2015 to 2018.

    Crime classification


    From the point of view of banking security, the most important factors in the analysis of crimes will be:

    • the number of attackers involved in the crime;
    • degree of involvement in the crime of insiders;
    • type of crime: "computer" or "normal."

    Based on the above, all the considered crimes were classified as follows:

    In the beginning, they were divided into two types:

    1. "Computer" crimes - that is, crimes committed as a result of unauthorized access to information, computer hacks, and so on.
    2. “Ordinary” crimes - any other crimes not related to “computer”.

    Then the crimes of each type were divided into two categories:

    1. Crimes committed with the participation of bank employees. This category will include crimes in which at least one of the criminals is a bank employee.
    2. Crimes committed without the participation of bank employees.

    Each of the resulting categories, in turn, was divided into two types:

    1. Crimes committed by loners.
    2. Crimes committed by a group of persons by prior agreement.

    The generalized classification scheme is as follows:
    “Common” crimes without the participation of bank employees"Computer" crimes, without the participation of bank employees
    Single motherGroupSingle motherGroup
    “Common” crimes involving bank employees"Computer" crimes, with the participation of bank employees
    Single motherGroupSingle motherGroup


    Data presentation


    The description of each crime includes the name and link of the original article, after which its summarized description is given in a table.

    Example.

    "In Krasnoyarsk, the police detained 15 million rubles from ATMs in the theft", - Banks.ru, 2018
    Type of crime:theft of cash from ATMs or payment terminals
    Articles of the Criminal Code:Part 4 of Art. 158
    Crime description:The criminals, using software, opened the payment terminals and stole the money in them.
    Damage (million rubles):15
    Maximum punishment (years in prison):-
    Information about criminals:a criminal group of three men: two 23-year-olds and one 50-year-old

    Here:
    Type of crime - contains a brief description of the crime.
    Articles of the Criminal Code of the Russian Federation - contains a list of articles of the Criminal Code of the Russian Federation for which law enforcement agencies qualified the crime.
    Damage (million rubles) - contains the amount of the total damage from a crime, expressed in millions of rubles. If the crime involved amounts in foreign currency, they were converted into rubles at the rate of 60 p. for the US dollar and 70 p. per euro. In cases where the size of the attempted theft is different from the amount of real losses, the first amount is indicated.
    Maximum punishment (years in prison) - contains information about the maximum punishment that was imposed on criminals for committing this crime.
    Information about criminals- contains a description of the perpetrators.

    If the source does not contain the required data, then in the corresponding description column, “-” is indicated.
    Given the huge amount of data, descriptions of all crimes are hidden under spoilers.

    Data quality


    For an adequate interpretation of the results obtained in this article, the following facts should be considered:

    1. In the sample under consideration, there are about hundreds of crimes, while according to the report of the Ministry of Internal Affairs of Russia “The State of Crime”, in the period under review, thousands of crimes were carried out, qualified according to similar articles of the criminal code.
    2. The sample shows the most resonant crimes.
    3. The information sources used do not contain qualitative comprehensive data on crimes.

    SELECTION OF CRIMES


    “Common” crimes committed by individuals who are not employees of the bank


    A list of “ordinary” crimes committed by individuals who are not employees of the bank
    1. «Житель Ижевска получил более восьми лет колонии строгого режима за налет на банк», — Банки.ру, 2018
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:п. «б» ч.4 ст.162
    Описание преступления:получение наличных от работников банка под угрозой применения оружия
    Ущерб (млн. руб.):2,6
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):8
    Сведения о преступниках:мужчина

    2. «В Красноярском крае сотрудники МВД России в течение суток задержали подозреваемого в попытке кражи более 2 миллионов рублей из банкомата», — МВД России, 2018
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 158
    Описание преступления:физическое вскрытие банкомата
    Ущерб (млн. руб.):2
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 38 лет

    3. «В Москве из банкомата похищено 6,5 млн рублей», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:ч.4 ст. 158
    Описание преступления:физическое вскрытие банкомата
    Ущерб (млн. руб.):6,579
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:-

    4. «В Удмуртии вынесен приговор мужчине, пытавшемуся похитить более миллиона рублей из банкомата», — МВД России, 2017
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:ст. 30, ст. 158
    Описание преступления:физическое вскрытие банкомата
    Ущерб (млн. руб.):1,3
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):3
    Сведения о преступниках:мужчина, 34 года

    5. «Перед судом предстанет обвиняемый в разбойном нападении на отделение банка в Приморском крае», — МВД России, 2017
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:п.«б» ч.4 ст. 162
    Описание преступления:получение наличных от работников банка под угрозой применения оружия
    Ущерб (млн. руб.):8
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):10
    Сведения о преступниках:мужчина, 45 лет

    6. «В Екатеринбурге неизвестный ограбил банк», — РИА Новости, 2017
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:ст. 162
    Описание преступления:получение наличных от работников банка под угрозой применения оружия
    Ущерб (млн. руб.):8
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина

    7. «В Удмуртии задержан подозреваемый в разбойном нападении на банк», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:ч. 2 ст. 162, ч. 2 ст. 161
    Описание преступления:получение наличных от работников банка под угрозой применения оружия
    Ущерб (млн. руб.):0,624
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 36 лет

    8. «Полицейские Красноярска направили в суд уголовное дело по факту разбойного нападения на отделение банка», — МВД России, 2017
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:ч.2 ст. 162
    Описание преступления:попытка получения наличных от работников банка при угрозе им применением оружия
    Ущерб (млн. руб.):-
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 19 лет

    9. «В Костромской области преступник с охотничьим ружьем пытался ограбить мобильный офис Сбербанка», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:получение наличных от работников банка под угрозой применения оружия
    Ущерб (млн. руб.):-
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина

    10. «В Тульской области суд вынес приговор по уголовному делу о хищении около 3 млн. рублей у коммерческих банков посредством заключения фиктивных кредитных договоров», — Генеральная прокуратура РФ, 2018
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ч. 1, 3 ст. 159
    Описание преступления:Преступница, работая в одном из магазинов, путем составления подложных договоров с коммерческими банками оформляла от имени ничего не подозревающих граждан кредиты. Полученные денежные средства злоумышленница расходовала по своему усмотрению
    Ущерб (млн. руб.):3,5
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):3
    Сведения о преступниках:женщина, 36 лет

    11. Сюжет «Разбойник из ФСИН»:
    а) «За ограбление банка вынесли приговор экс-сотруднику УФСИН Самарской области», — Волга Ньюс, 2017
    б) «Жертвы ограбления банка „Солидарность“ требуют с обидчика миллион рублей», — Волга Ньюс, 2017
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 162
    Описание преступления:получение наличных от работников банка под угрозой применения оружия
    Ущерб (млн. руб.):5,8
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):6
    Сведения о преступниках:мужчина, бывший сотрудник ФСИН

    12. Сюжет «Разбойник фитнес-тренер»:
    а) «Казанскому фитнес-тренеру дали 10 лет за разбой в «БыстроБанке»», — Реальное время, 2017
    б) «Быстрый разбой: «гангстер» унес из казанского «БыстроБанка» почти 5 млн рублей», — Реальное время, 2016
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 162
    Описание преступления:получение наличных от работников банка под угрозой применения оружия
    Ущерб (млн. руб.):4,8
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):10
    Сведения о преступниках:мужчина, фитнес-тренер


    The main characteristics of crimes


    The number of considered crimes - 12.

    The minimum damage from a crime - 624 thousand rubles.
    The maximum damage from a crime is 8 million rubles.

    The minimum penalty for a crime is 3 years of imprisonment.
    The maximum penalty for a crime is 10 years of imprisonment.

    Crimes committed by women:

    • credit fraud.

    Crimes committed by men:

    • theft of cash from ATMs or payment terminals;
    • robbery at a bank branch.

    Crime analysis


    The main crimes in this group are crimes related to the manifestation of violence, namely robbery attacks on bank branches and physical hacking of ATMs. These crimes were usually committed by men 30-40 years old, and two cases deserve special attention. The first is a crime committed by a former employee of the FPS, and the second is a robbery committed by a former fitness trainer. If the first case is indicative of the fact that the crime was committed by a person who was called to defend the law, the second case partly resembles the plot of the film “Blood and then: Anabolics” , where the main offender was also a fitness trainer, although he robbed not the bank, but his customer
    Female criminals, unlike men, as a rule, do not commit crimes related to violence. Instead, they use cunning and deceit. So the only crime in this group, committed by a woman, is fraud in the field of lending, namely, registration of fictitious loans based on stolen personal data of individuals.

    “Common” crimes committed by individuals employed by a bank


    A list of “ordinary” crimes committed by individuals employed by a bank
    1. «В Оренбурге бывшая управляющая филиалом банка отправлена в колонию за хищение 16 млн рублей», — Банки.ру, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч.4 ст. 159
    Описание преступления:несанкционированное снятие денежных средств со счетов клиентов в виде наличных
    Ущерб (млн. руб.):16
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):4
    Сведения о преступниках:женщина, 44 года, управляющая филиалом банка

    2. «В подмосковной Балашихе полицейскими по подозрению в мошенничестве задержана сотрудница одного из банков», — МВД России, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ст. 159
    Описание преступления:несанкционированный перевод денежных средств со счетов клиентов, за счет фальсификации документов первичной бухгалтерской отчетности
    Ущерб (млн. руб.):0,172
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:женщина, 30 лет, и.о. управляющая операционным офисом

    3. «В г. Шарья Костромской области бывший директор филиала коммерческого банка обвиняется в мошенничестве и присвоении денежных средств», — МВД России, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка, кража наличных из кассы банка
    Статьи УК РФ:ч.4 ст. 160, ч.3 ст. 159
    Описание преступления:кража денег из кассы и со счетов клиентов банка
    Ущерб (млн. руб.):63,5
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:женщина, 62 года, директор филиала банка

    4. «В Санкт-Петербурге арестован бизнесмен, подозреваемый в мошенничестве на 150 миллионов рублей», — МВД России, 2018
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ст. 159
    Описание преступления:выдача заведомо невозвратного кредита
    Ущерб (млн. руб.):150
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, собственник банка

    5. «В Свердловской области по материалам полиции осуждена бывшая сотрудница банка, присвоившая ценные бумаги на 20 миллионов рублей», — МВД России, 2017
    Тип преступления:мошенничество с ценными бумагами
    Статьи УК РФ:ч.4 ст. 159
    Описание преступления:присвоение векселей клиентов в результате фиктивных обменов
    Ущерб (млн. руб.):20
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):2
    Сведения о преступниках:женщина, 47 лет, начальник сектора по обслуживанию корпоративных клиентов

    6. «В Хабаровске сотрудница банка подозревается в хищении трех миллионов рублей у пенсионеров», — МВД России, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч.4 ст. 158
    Описание преступления:вывод средств на поддельную банковскую карту, привязанную к легитимному клиенту.
    Ущерб (млн. руб.):3
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:женщина, 33 года, работница банка

    7. «Экс-главу Эргобанка обвиняют в хищении денег», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:кража наличных из кассы банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 160
    Описание преступления:кража наличных из кассы
    Ущерб (млн. руб.):780
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, собственник банка

    8. «В Новосибирской области кассирша, обворовавшая банк, получила 3 года условно», — Прокуратура Новосибирской области, 2017
    Тип преступления:кража наличных из кассы банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 160
    Описание преступления:хищение из кассы отделения банка
    Ущерб (млн. руб.):4
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):3
    Сведения о преступниках:женщина, 33 года, кассир

    9. «В Нижнем Тагиле в суд направлено уголовное дело по обвинению бывшего менеджера финансово-кредитного учреждения в мошенничестве», — МВД России, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч.3 ст. 159
    Описание преступления:несанкционированный перевод денег со счетов клиентов
    Ущерб (млн. руб.):0,527
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:женщина, 46 лет, клиентский менеджер

    10. «В Санкт-Петербурге задержана подозреваемая в мошенничестве в особо крупном размере», — МВД России, 2017
    Тип преступления:кража денег банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:Преступница путем оформления фиктивной банковской операции похитила денежные средства
    Ущерб (млн. руб.):15
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:женщина, 43 года, работник банка

    11. «Полицейскими в Удмуртии задержан сотрудник банка, подозреваемый в присвоении почти двух миллионов рублей», — МВД России, 2017
    Тип преступления:кража наличных из кассы банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 160
    Описание преступления:кража наличных из кассы
    Ущерб (млн. руб.):2
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 30 лет, работник банка

    12. «Сотруднице банка грозит до десяти лет за хищение денег у клиентов и финучреждения», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:денежные средства, предназначенные для досрочного погашения потребительских кредитов, преступница переводила на сберегательные карты, оформленные на имя клиентов без их ведома, которыми она распоряжалась самостоятельно
    Ущерб (млн. руб.):1
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:женщина, 24 года, финансовый эксперт банка

    13. «В Кировской области​ экс-сотрудница банка похитила у вкладчиков почти 1 млн рублей», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч. 3 ст. 160
    Описание преступления:подделка документов и проведения фиктивных кассовых операций
    Ущерб (млн. руб.):0,9
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):2
    Сведения о преступниках:женщина, 28 лет, работник банка

    14. «Экс-менеджера Сбербанка обвиняют в краже 1 млрд руб. со счетов VIP-клиентов», — Волга Ньюс, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:cт. 159
    Описание преступления:подделка документов и проведения фиктивных кассовых операций
    Ущерб (млн. руб.):1000
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, руководитель дополнительного офиса банка

    15. «Дежурный участка инкассации похитил 4,2 млн рублей», — Генеральная прокуратура РФ, 2017
    Тип преступления:кража наличных во время инкассации
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 160
    Описание преступления:хищение части денег из инкассаторских сумок
    Ущерб (млн. руб.):4,2
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 28 лет, сотрудник инкассации

    16. «В Хакасии кассир банка присвоила деньги и отправилась в путешествие», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:кража наличных из кассы банка
    Статьи УК РФ:ч. 3 ст. 160
    Описание преступления:хищение наличных из кассы
    Ущерб (млн. руб.):0,585
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:женщина, 36 лет, кассир

    17. «В Ростове-на-Дону задержан зампредседателя Юго-Западного банка Сбербанка», — ИА ТАСС, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ст. 159
    Описание преступления:Преступник умышленно занизил стоимость недвижимого имущества, находившегося в залоге у банка. После чего заключил договор переуступки, сообщив клиенту ложную стоимость принадлежащего ему имущества. Таким образом обвиняемый похитил принадлежащие банку денежные средства
    Ущерб (млн. руб.):5
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, зам. председателя правления банка

    18. «В Пензенской области возбуждено уголовное дело в отношении инкассатора, присвоившего около двух миллионов рублей», — МВД России, 2017
    Тип преступления:кража наличных во время инкассации
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 160
    Описание преступления:хищение из инкассаторских сумок
    Ущерб (млн. руб.):2
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 25 лет, сотрудник инкассации

    19. «В Волгограде кассирша банка похитила более 13 млн рублей и скрылась вместе с семьей», — МВД России, 2017
    Тип преступления:кража наличных из кассы банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст.158
    Описание преступления:похищение наличных из кассы
    Ущерб (млн. руб.):13
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:женщина, 43 года, кассир

    20. «В Самарской области в суд направлено уголовное дело в отношении менеджера банка, обвиняемой в мошенничестве», — МВД России, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ч.4 ст.159
    Описание преступления:оформление фиктивных кредитов на клиентов банка
    Ущерб (млн. руб.):1,43
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:женщина, менеджер банка

    21. «В Республике Крым полицейские разоблачили противоправную схему бывшей сотрудницы банка», — МВД России, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:п. «в» ч. 2 ст. 158, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 160
    Описание преступления:Преступница осуществляла выпуск неперсонифицированных банковских карт, которые в дальнейшем присваивала. После этого она похищала деньги путем обналичивания через банкоматы
    Ущерб (млн. руб.):2,5
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:женщина, 29 лет, работник банка

    22. «ГСУ столичной полиции направлено в суд уголовное дело о попытке разглашения сведений, составляющих банковскую тайну», — МВД России, 2017
    Тип преступления:-
    Статьи УК РФ:ст. 30, ст. 183
    Описание преступления:преступник неправомерно скопировал на электронный носитель информацию базы данных банка по клиентам-юрлицам, далее злоумышленник, решил продать скопированные им данные.
    Ущерб (млн. руб.):0,2
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, главный специалист отдела кредитной экспертизы


    The main characteristics of crimes


    The number of crimes examined is 22.

    The minimum damage from a crime is 172 thousand rubles.
    The maximum damage from a crime is 1 billion rubles.

    The minimum penalty for a crime is 2 years of imprisonment.
    The maximum penalty for a crime is 4 years of imprisonment.

    Crimes committed by women:

    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers;
    • theft of cash from the bank;
    • credit fraud;
    • securities fraud;
    • theft of bank money.

    Crimes committed by men:

    • theft of cash from the bank;
    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers;
    • cash theft during collection;
    • credit fraud.

    Posts criminals:

    • bank owner;
    • deputy chairman of the bank;
    • bank branch director;
    • branch manager;
    • and about. manager of the operational office of the bank;
    • Head of Corporate Banking;
    • cashier;
    • Client manager;
    • financial expert;
    • collection officer;
    • bank manager;
    • employee of the bank.

    Crime analysis


    The following typical scenarios can be distinguished in the crimes of this group:

    1. Lower-level bank managers are engaged in fraud with loans or securities, as well as stealing money from customer accounts.
    2. Cashiers or collectors steal money entrusted to them.
    3. Top managers of a bank steal money by embezzling or issuing knowingly bad loans.

    An interesting fact is that in this group the overwhelming number of criminals are women, and their behavior can be divided into two archetypes:

    1. "Tihushnitsy" - work and secretly steal for years.
    2. “Desperate” - commit one or more thefts and start running.

    In the list of crimes of this group there is a case that is not relevant to the analyzed banking crimes, but still quite interesting. This is a case in which a bank clerk “leaked” a customer database, and then tried to sell it. True, he was caught red-handed.

    “Common” crimes committed by groups of persons without the participation of bank employees


    The list of "ordinary" crimes committed by groups of persons, without the participation of bank employees
    1. «Прокуратура Кабардино-Балкарской Республики утвердила обвинительное заключение по уголовному делу о шести эпизодах мошенничества на сумму более 16 миллионов рублей», — Генеральная прокуратура РФ, 2018
    Тип преступления:кража денег банка
    Статьи УК РФ:ч. 2 ст. 159, ч.3 ст. 159, ч.4 ст. 159, ч. 3 ст. 30
    Описание преступления:-
    Ущерб (млн. руб.):16
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из мужчины и его сообщников

    2. «В Москве за две минуты ограбили банк», — Лента.ру, 2018
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:ст. 162
    Описание преступления:получение наличных от работников банка под угрозой применения оружия
    Ущерб (млн. руб.):6
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 5 человек

    3. «Сотрудники МВД России задержали подозреваемых в разбойном нападении, совершенном в кредитном учреждении», — МВД России, 2018
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:ч. 3 ст. 162
    Описание преступления:попытка получения наличных от работников банка при угрозе им применением оружия
    Ущерб (млн. руб.):-
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из мужчин 22 и 24 лет

    4. «Суд отправил налетчиков на офис московского банка в колонию», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:ст. 162
    Описание преступления:получение наличных от работников банка под угрозой применения оружия
    Ущерб (млн. руб.):23
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):9,5
    Сведения о преступниках:преступная группа из 3-х 44-х летних мужчин

    5. «В Свердловской и Ростовской областях осуждены участники разбойных нападений на банки», — Генеральная прокуратура РФ, 2017
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:пп. «а, б» ч. 4 ст.162, п. «б» ч. 3 ст. 161, ч. 1 ст.174.1
    Описание преступления:получение наличных от работников банка под угрозой применения оружия
    Ущерб (млн. руб.):6,3
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):14
    Сведения о преступниках:преступная группа из 5 мужчин

    6. «Сотрудниками МВД России выявлена схема хищения 500 миллионов рублей», — МВД России, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ст. 159
    Описание преступления:получение кредитов в банках по подложным документам
    Ущерб (млн. руб.):500
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа

    7. «В Приангарье вынесен приговор участникам организованной группы, обвинявшимся в разбойных нападениях на финансовые учреждения», — МВД России, 2017
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:ст. 162
    Описание преступления:получение наличных от работников банка под угрозой применения оружия
    Ущерб (млн. руб.):5,3
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа

    8. «В Москве признаны виновными участники организованной группы, похитившие свыше 98 миллионов рублей у клиентов столичных банков», — МВД России, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ст. 159
    Описание преступления:получение доступа к счетам клиентов по фиктивным документам представленным в банк
    Ущерб (млн. руб.):98
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):6
    Сведения о преступниках:преступная группа из 7 человек

    9. «В Петербурге двое неизвестных украли из банкомата 4,5 млн рублей», — 5-й канал, 2017
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:преступники вскрыли банкомат, перерезали контактный шлейф, подключили устройство к блоку управления и похитили жесткий диск видеорегистратора и денежные средства
    Ущерб (млн. руб.):4,5
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 2 человек

    10. «Прокуратура Волгоградской области направила в суд уголовное дело о мошенничестве на сумму более 739 млн рублей», — Генеральная прокуратура РФ, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159, п.п. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1
    Описание преступления:кредитование подконтрольных преступникам предприятий с использование подложных сведений.
    Ущерб (млн. руб.):739
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 2 человек, мужчина и женщина

    11. «Дело о хищении у банка «Открытие» более 4 млрд рублей разбито на эпизоды», — Коммерсантъ, 2017
    Тип преступления:мошенничество с ценными бумагами
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:осуществление сделок с ценными бумагами по заведомо заниженным или завышенным ценам
    Ущерб (млн. руб.):4500
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа

    12. «Три гражданки похитили у трех крупных банков более 52 млн рублей под видом потребкредитов», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:получение и невозврат потребительских кредитов
    Ущерб (млн. руб.):52
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из трех женщин

    13. «В Воронежской области направлено в суд уголовное дело в отношении трех граждан, совершивших серию ограблений банков», — МВД России, 2017
    Тип преступления:разбойное нападение на отделение банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:преступники врывались в отделения банка, связывали скотчем сотрудниц и похищали из сейфов денежные средства
    Ущерб (млн. руб.):1,1
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из трех мужчин

    14. «В Москве признан виновным фигурант уголовного дела о хищении 132 млн рублей одного из столичных банков», — МВД России, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ст. 159
    Описание преступления:получение невозвратных кредитов
    Ущерб (млн. руб.):132
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):4,5
    Сведения о преступниках:преступная группа, в состав которой входил владелец нескольких фирм, мужчина.

    15. «Суд рассмотрит дело о хищении более 134 млн рублей у одного из столичных банков», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ст. 159
    Описание преступления:получение невозвратного кредита, реализация залогового имущества
    Ущерб (млн. руб.):190
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа, в составе руководителя юр. лица и его сообщника

    16. «Дело о хищении у банков 160 млн рублей передано в суд», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 174.1
    Описание преступления:получение заведомо невозвратных кредитов
    Ущерб (млн. руб.):160
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 2 участников — руководителей юр. лица, клиента банка

    17. «В Чувашии направлено в суд уголовное дело по обвинению в мошенничестве», — МВД России, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:Злоумышленники наблюдали за гражданами у банкоматов. Узнав ПИН-код, злоумышленники подкидывали жертве кошелек и предлагали вернуть его в банк либо оставить себе. А потом появлялся якобы владелец кошелька и требовал вывернуть карманы. В этот момент осуществлялась подмена банковской карты потерпевших на похожий по внешнему виду пластиковый муляж. Заполучив чужую карту, мошенники немедленно переводили деньги пострадавших на свои счет
    Ущерб (млн. руб.):1,2
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа

    18. «Участники организованной группы, похитившие свыше 98 миллионов рублей у клиентов столичных банков, предстанут перед судом», — МВД России, 2017
    Тип преступления:
    Статьи УК РФ:ст. 30, ст. 159
    Описание преступления:преступники изготавливали фиктивные документы с данными клиентов банков и получали доступ к совершению финансовых операций по открытым счетам. Таким способом обвиняемые похитили денежные средства нескольких вкладчиков
    Ущерб (млн. руб.):98
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):
    Сведения о преступниках:преступная группа из 6 человек

    19. «Сотрудники МВД России задержали подозреваемых в покушении на мошенничество», — МВД России, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ст. 30, ст. 159
    Описание преступления:Попытка получения денежных средств, путем предъявления в банк поддельных документов
    Ущерб (млн. руб.):870
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из двух женщин 28 и 35 лет


    The main characteristics of crimes


    The number of considered crimes - 19.

    The minimum damage from a crime - 1 million 100 thousand rubles.
    The maximum damage from a crime is 4.5 billion rubles.

    The minimum penalty for a crime is 4.5 years in prison.
    The maximum penalty for a crime is 14 years in prison.

    Crimes committed by women:

    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers;
    • credit fraud.

    Crimes committed by men:

    • credit fraud;
    • theft of bank money;
    • robbery at a bank branch.

    The maximum size of a criminal group is 7 participants.

    Crime analysis


    If we compare the structure of the crimes of this group with the structure of similar crimes, but committed by singles, then we can see a significant shift from crimes related to violence to intellectual crimes related to fraud. In addition to changes in the structure, increased damage from crimes. This group contains:

    • the crime that caused the maximum damage in comparison with other crimes: 4.5 billion rubles;
    • the crime for which the maximum penalty is imposed: 14 years imprisonment.

    The interesting crimes in this group include fraud committed in Chuvashia. Here, the criminals used the classic “lost wallet” layout, during which they physically stole the victims' bank cards and, using previously watched PIN codes, removed money from them at ATMs. To prevent the victim from suspecting the theft, the criminals slipped a plastic disc instead of a real card.

    “Common” crimes committed by groups of persons with the participation of bank employees


    The list of "ordinary" crimes committed by groups of persons with the participation of bank employees
    1. «Задержан объявленный в федеральный розыск фигурант уголовного дела по факту мошенничества», — МВД России, 2018
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ст. 159
    Описание преступления:заключение фиктивных кредитных договоров
    Ущерб (млн. руб.):570
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе председателя правления банка, мужчины и его сообщников

    2. «Экс-работник московского банка получил 2,5 года тюрьмы за хищение 560 млн рублей», — Банки.ру, 2018
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ст. 159
    Описание преступления:заключение фиктивных кредитных договоров
    Ущерб (млн. руб.):560
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):2,5
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе: руководителя кредитно-депозитного отдела, мужчины; председателя правления банка и сообщников

    3. «Менеджер Тинькофф Банка задержан в Москве по подозрению в хищении 3,4 млн рублей у клиентки», — Банки.ру, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:преступник вынудил клиента банка совершить перевод денежных средств со своего расчетного счета на некий расчетный счет
    Ущерб (млн. руб.):3,4
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе двух мужчин, один из которых: менеджер по продажам банка, 30 лет, а второй мужчина 20 лет

    4. «Экс-сотрудник банка в Тульской области ​осужден за хищение 36 млн рублей», — Банки.ру, 2018
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:оформление кредитов по подложным документам
    Ущерб (млн. руб.):36
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):2,5
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе работника банка, мужчины 53 лет и сообщников

    5. «На Алтае экс-руководителям филиала РСХБ вынесены приговоры за хищение у банка 2 млрд рублей», — Банки.ру, 2018
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:выдача заведомо невозвратных кредитов
    Ущерб (млн. руб.):2000
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):8,5
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе мужчина: директора регионального филиала банка, мужчины, его заместителя и других участников

    6. «Следственными органами МВД России передано в суд уголовное дело в отношении обвиняемых в краже из банкоматов более трех миллионов рублей», — МВД России, 2018
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:ч. 3 ст. 158
    Описание преступления:работник банка передал своему сообщнику коды доступа от банкоматов, который под видом инкассации совершал изъятие денежных средств
    Ущерб (млн. руб.):3
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе банковского служащего, мужчины и его сообщника

    7. «В Кемеровской области бывшему инкассатору предъявлено обвинение в хищении более 1 600 000 рублей», — МВД России, 2017
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 158, ч. 4 ст. 158
    Описание преступления:похищение наличных из банкомата, который был вскрыт дубликатом легитимного ключа
    Ущерб (млн. руб.):1,6
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе сотрудника инкассации и бывшего работника банка.

    8. «Следственными органами МВД России окончено предварительное расследование уголовного дела в отношении участников преступного сообщества, обвиняемых в мошенничестве и присвоении денежных средств», — МВД России, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:выдача кредитов на фиктивных заемщиков
    Ущерб (млн. руб.):2100
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе председателя правления, первого заместителя председателя правления, вице-президента банка и их доверенных лиц

    9. «Обвиняемый по делу о хищении свыше 1,6 млрд рублей Таурус Банка заключен под стражу», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 160, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:выдача заведомо невозвратных кредитов
    Ущерб (млн. руб.):1600
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из числа руководства банка и других лиц

    10. «Лжеинкассаторы похитили 5 миллионов долларов из банка в центре Москвы», — Лента.ру, 2017
    Тип преступления:кража наличных из кассы банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:преступники вскрыли деньгохранилище под предлогом инкассации и украли имеющиеся там деньги
    Ущерб (млн. руб.):300
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из числа сотрудников банка

    11. «Главу Роспромбанка обвинили в мошенничестве на 756 миллионов рублей», — Следственный комитет РФ, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:неустановленное физическое лицо осуществило покупку прав требований по ряду кредитных и залоговых договоров, предъявив в качестве платы земельный участок с реальной стоимостью значительно меньшей чем реальная
    Ущерб (млн. руб.):750
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа, в составе президента банка, мужчина и неустановленного физического лица

    12. «В Петербурге вынесен приговор по делу о хищении 190 млн рублей у банка «Таврический»», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:выдача заведомо невозвратных кредитов
    Ущерб (млн. руб.):190
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):8,5
    Сведения о преступниках:преступная группа, в которую входил мужчины: председатель правления банка, его заместитель, и владелец стороннего юридического лица

    13. «Бывший министр финансов Кабардино-Балкарии арестован за махинации на посту главы филиала Россельхозбанка», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ч. 2 ст. 201
    Описание преступления:выдача заведомо невозвратных кредитов
    Ущерб (млн. руб.):123,4
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа, в которую входил мужчины: директор филиала банка и его заместитель

    14. «В Москве направлено в суд уголовное дело по факту хищения свыше миллиарда рублей», — МВД России, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ст. 196, ст. 159
    Описание преступления:выдача заведомо невозвратных кредитов
    Ущерб (млн. руб.):1000
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа, в которую входила заместитель начальника кредитного отдела, женщина и ее сообщник

    15. «В Кемеровской области участники организованной группы признаны виновными в кредитных мошенничествах на сумму более 1,3 миллиарда рублей», — МВД России, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:выдача заведомо невозвратных кредитов
    Ущерб (млн. руб.):1300
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):12
    Сведения о преступниках:преступная группа из 8 участников, в которую входила сотрудница банка — начальник отдела кредитования малого бизнеса, женщина, 34 года, ее муж, 43 лет и другие лица

    16. «В Москве предстанут перед судом бывшие руководитель и главный экономист дополнительного офиса одного из банков», — МВД России, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ст. 159
    Описание преступления:формирование поддельных расходных платежных документов, на основании которых проводились несанкционированные расходные операции
    Ущерб (млн. руб.):25
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 2 женщин, работниц банка: руководителя дополнительного офиса, и главного экономиста дополнительного офиса.

    17. «В Красноярске вынесен приговор сотруднику банка и его знакомому, обвиняемым в хищении более 26 миллионов рублей с банковских счетов клиентов», — Следственный коммитет РФ, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч. 1 ст. 30, ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:банковский работник переводил деньги со счетов клиентов на счет своего подельника, который их обналичивал
    Ущерб (млн. руб.):26,43
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):7
    Сведения о преступниках:преступная группа из 2 участников, один из которых сотрудник банка

    18. «Двое банкиров арестованы по делу о хищении 100 млн руб», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:выдача заведомо невозвратных кредитов
    Ущерб (млн. руб.):100
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа, в которую входили председатель совета директоров банка и один из акционеров банка.

    19. «Фигуранты дела о хищениях денежных средств судом оставлены под стражей», — МВД России, 2017
    Тип преступления:мошенничество в сфере кредитования
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:выдача заведомо невозвратных кредитов
    Ущерб (млн. руб.):1300
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа, в которую входили мужчины: председатель правления банка и его заместитель

    20. «В Новокузнецке бывший сотрудник банка признан виновным в хищении более 130 миллионов рублей», — Банки.ру, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159
    Описание преступления:преступник осуществлял выпуск фиктивных платежных карт, зачислял на них денежные средства по краткосрочным кредитам, подельники выводили с них деньги
    Ущерб (млн. руб.):130
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа, в которую входили менеджер-консультант отдела продаж филиала банка, мужчина и его подельники


    The main characteristics of crimes


    The number of considered crimes - 20.

    The minimum damage from a crime - 1 million 600 thousand rubles.
    The maximum damage from a crime is 2 billion 100 million rubles.

    The minimum penalty for a crime is 2.5 years of imprisonment.
    The maximum penalty for a crime is 12 years in prison.

    Crimes committed by women:

    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers;
    • credit fraud.

    Crimes committed by men:

    • credit fraud;
    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers;
    • theft of cash from ATMs or payment terminals.

    The maximum size of a criminal group is 8 participants.

    Posts criminals:

    • Chairman of the Board of Directors of the Bank;
    • bank president;
    • chairman of the bank;
    • deputy chairman of the bank;
    • bank vice president;
    • Director of the regional branch of the bank;
    • additional office manager;
    • Head of Credit and Deposit Department;
    • deputy Head of Credit Department;
    • Head of Small Business Lending;
    • chief economist of an additional office;
    • manager-consultant of the bank branch sales department
    • Sales Manager;
    • collection officer;
    • employee of the bank.

    Crime analysis


    The main difference between the crimes of this group and the ones considered earlier is that in the overwhelming majority of cases the affected party is a bank, and the main method of causing damage is the issuance of knowingly non-repayable loans. In addition to credit fraud, the attackers also hunted clients for theft of money in various ways. The cadre composition of criminals is quite remarkable: among them there are many middle and top managers, as well as bank owners.

    The most interesting crime in this group can be considered a combination in which attackers first gained control of the bank, and then, by issuing non-repayable loans, withdrawn money from it, which ultimately caused damage to more than 2 billion rubles.

    "Computer" crimes committed by individuals who are not employees of the bank


    The list of "computer" crimes committed by individuals who are not employees of the bank
    1. «В Ижевске задержан подозреваемый в попытке хищения денежных средств из банкомата», — МВД России, 2018
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:пройдя к одному из терминалов, злоумышленник подключил к нему свой смартфон и с помощью специального программного обеспечения попытался похитить находившиеся в банкомате денежные средства
    Ущерб (млн. руб.):1,2
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 28 лет

    2. «В Хабаровске сотрудники полиции выявили факт незаконного оборота платежных поручений на сумму свыше 900 млн. рублей», — МВД России, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч.1 ст.187, ч.1 ст. 173.1
    Описание преступления:Преступник, имея доступ к программе «Банк-Клиент» и электронным подписям 52 коммерческих организаций, в течение двух лет предоставлял в банки поддельные платежные документы. В них он указывал сведения о назначении платежей, не соответствующие действительности. Для получения финансовой выгоды мужчина зарегистрировал общество с ограниченной ответственностью
    Ущерб (млн. руб.):-
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 49 лет

    3. «В Республике Марий Эл полицейские пресекли хищения денег с банковских карт у граждан», — МВД России, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч. 2 ст. 158
    Описание преступления:Преступники заражали мобильные телефоны жертв вредоносным ПО. В результате чего могли совершать от их имени платежи в системе Интернет Клиент-Банк
    Ущерб (млн. руб.):0,12
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 29 лет

    4. «В Буденновске сотрудниками Росгвардии предотвращена кража крупной суммы денежной наличности из банкомата», — Росгвардия, 2018
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:преступник удаленно получил доступ к программному обеспечению банковского терминала и заразил его «электронным вирусом», с помощью которого похитил наличные
    Ущерб (млн. руб.):0,455
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 30 лет

    5. «Саратовский хакер похищал деньги через фишинговый сайт банка», — СарБК, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:злоумышленник приобрел через интернет копию сайта одного из банков, после чего доработал ее. Затем мошенник разместил в социальной сети «Одноклассники» рекламу о проведении банком акции, в ходе которой любой клиент может получить вознаграждение, если зарегистрируется по ссылке в описании видео. В свою очередь ссылка вела на созданный злоумышленником ресурс. Похищенные средства он выводил на электронные кошельки, а затем на свою банковскую карту.
    Ущерб (млн. руб.):0,38
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 26 лет

    6. Сюжет “Кража из Тексбанка”:
    а) “После сбоя в операционной системе из московского банка пропали 27 млн рублей", — Коммерсантъ, 2017
    б) “Актер из Петербурга украл 27 миллионов рублей в «Тексбанке»", — 5-й канал, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:после сбоя в операционной системе банка со счета исчезли денежные средства
    Ущерб (млн. руб.):27
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:мужчина, 30 лет


    The main characteristics of crimes


    The number of considered crimes - 6.

    The minimum damage from a crime - 120 thousand rubles.
    The maximum damage from a crime is 27 million rubles.

    The minimum penalty for a crime is no data.
    The maximum penalty for a crime is no data.

    Crimes committed by women - not recorded.

    Crimes committed by men:

    • theft of bank money;
    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers;
    • theft of cash from ATMs or payment terminals.

    Crime analysis


    “Computer” crimes committed by singles are mainly directed against the bank’s clients and consist of stealing the victims' money through the Internet Client-Bank systems and performing unauthorized transactions on their payment cards.

    In addition to attacks on customers, lone hackers stole money from ATMs, as well as in the case of Texbank, tried to steal money by hacking the bank's IT systems.

    Noteworthy is the fact that there are no women among the criminals.

    "Computer" crimes committed by a group of persons, which included bank employees


    The list of "computer" crimes committed by a group of persons, which included bank employees
    1. «В Центральном округе в суд передано дело по фактам мошенничества в сфере компьютерной информации», — МВД России, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ст. 30, ст. 159.6
    Описание преступления:“путем модификации компьютерной информации”
    Ущерб (млн. руб.):6
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе: ведущего менеджера банка, женщины 30 лет и ее сообщника

    2. «Хакерам из Москвы грозит по 10 лет за хищение 20 млн у банка», — Собеседник.ру, 2015
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ст. 159
    Описание преступления:Преступники, являясь работниками банка копировали персональные данные клиентов и передавали их сообщникам, которые позже посредством онлайн-банкинга переводили деньги со счетов пострадавших, после чего обналичивали похищенные средства в банкоматах Москвы и Московской области
    Ущерб (млн. руб.):20
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 10 человек, в которую входили в том числе работники банка


    The main characteristics of crimes


    The number of crimes considered is 2.

    The minimum damage from a crime is 6 million rubles.
    The maximum damage from a crime is 20 million rubles.

    The minimum penalty for a crime is no data.
    The maximum penalty for a crime is no data.

    Crimes committed by women:

    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers.

    Crimes committed by men:

    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers.

    The maximum size of a criminal group is 10 participants.

    Posts criminals:

    • leading bank manager.

    Types of crimes - unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers.

    Crime analysis


    “Computer” crimes committed with the participation of bank employees are rare. There are only two in our sample. And all this is the actions of criminal groups. "Computer" crimes committed by singles are not at all.

    In all the crimes of this group, the attackers tried to steal customers' funds. Both men and women participated in the crimes. Also striking is the fact that there are no banking IT-specialists among the criminals.

    "Computer" crimes committed by groups of persons without the participation of bank employees


    The list of "computer" crimes committed by groups of persons without the participation of bank employees
    1. «В Красноярске полиция задержала подозреваемых в краже 15 млн рублей из банкоматов», — Банки.ру, 2018
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 158
    Описание преступления:Преступники, используя программное обеспечение, вскрывали платежные терминалы и похищали находящиеся в них денежные средства
    Ущерб (млн. руб.):15
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе трех мужчин: двух 23-летних и одного 50-летнего

    2. «Мошенник пытался похитить 1,4 млрд рублей у российского банка», — Коммерсантъ, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка
    Статьи УК РФ:ст. 159.6
    Описание преступления:Преступник взял в аренду PoS-терминалы якобы для обналичивания денег. Затем, действуя с сообщником, используя полученные PoS-терминалы и имеющиеся в их распоряжении платежные карты, оформленные на не установленных лиц, произвел ряд финансовых операций по оплате товара и возврату денежных средств на свои счета якобы на основе отказа от услуг.
    Ущерб (млн. руб.):1400
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из мужчины и его сообщника

    3. «В Дагестане задержаны подозреваемые в серии краж из банкоматов на сумму свыше 6 миллионов рублей», — МВД России, 2017
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 158
    Описание преступления:совершение кражи путем взлома программного обеспечения банкоматов
    Ущерб (млн. руб.):6
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 4-х участников

    4. «Вступил в законную силу приговор в отношении жительницы Московской области, признанной виновной в кражах более 600 тысяч рублей с банковских счетов белгородцев», — Белгородский областной суд, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:п. «а», «в» ч. 2 ст. 158, п. «в» ч. 3 ст. 158
    Описание преступления:Преступницы разыскивали в мусорных баках возле банкоматов чеки содержащие реквизиты доступа к системе Интернет Клиент-Банк. Затем они изготовляли SIM-карты по поддельным доверенностям на номера телефонов клиента банка. После чего осуществляли доступ к системе ИКБ и выводили денежные средства.
    Ущерб (млн. руб.):0,66
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):5
    Сведения о преступниках:преступная группа из двух женщин 34 лет и их сообщника мужчины

    5. «Сотрудники Управления «К» МВД России совместно с оперативниками отдела «К» МВД по Республике Татарстан пресекли деятельность лиц, осуществлявших хищения денег с банковских счетов граждан», — МВД России, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ст. 272, ст. 158
    Описание преступления:Преступники создавали фишинговые страницы, имитирующие ресурсы популярных платежных систем и сервисов по продаже авиабилетов. Получив банковские реквизиты жертв, мошенники использовали их для кражи денег со счетов и электронных кошельков гражда
    Ущерб (млн. руб.):-
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из двух мужчин

    6. «Сотрудниками МВД России задержаны участники группы, подозреваемые в хищении денег из банкоматов в Якутске», — МВД России, 2017
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:похищение денег используя вредоносное ПО
    Ущерб (млн. руб.):5
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из двух мужчин 27 и 43 лет

    7. «Управлением «К» МВД России пресечена деятельность организованной группы, подозреваемой в хищении денежных средств с банковских счетов при помощи троянской программы», — МВД России, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159.6
    Описание преступления:Преступники заражали мобильные телефоны жертв вредоносным ПО, затем отправляя скрытые SMS сообщения выводили деньги с их систем Интернет Клиент-Банк на свои счета
    Ущерб (млн. руб.):50
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе: 20 человек и руководителя — мужчины 30 лет

    8. «В Брянске сотрудниками полиции и Росгвардии задержаны подозреваемые в попытке похищения денег из банкоматов», — МВД России, 2017
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 158
    Описание преступления:попытка кражи с использованием специализированного вредоносного ПО
    Ущерб (млн. руб.):-
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из троих участников и лидера мужчины 34 лет.

    9. «На Кубани полицейские задержали подозреваемых в хищениях денежных средств из банкоматов», — МВД России, 2017
    Тип преступления:кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 158
    Описание преступления:физическое вскрытие банкомата и использование вредоносного ПО
    Ущерб (млн. руб.):-
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 4-х мужчин

    10. «Хакеры из Горного Алтая украли из банка десятки миллионов», — Алтапресс.ру, 2015
    Тип преступления:кража денег банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:-
    Ущерб (млн. руб.):47
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:-

    11. «Хакеры украли у четырёх банков миллиард рублей с помощью бота», — Лайф.ру, 2016
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка
    Статьи УК РФ:ст. 159, ст. 210
    Описание преступления:Группа интернет-мошенников, обладающих знаниями в области программирования и технологий, разработала бота, который в определённый момент времени после проведения транзакций со счёта на счёт производил отмены операций, однако к этому времени денежные средства уже по платёжному поручению через интернет-банкинг отправлялись, а в банк команда приходила с запозданием. В основном переводы были с долларового на рублёвый счета, или с долларового на евро.

    Действовали мошенники по такой схеме: заводили банковские карты на чужие имена, шли к терминалу, пополняли счёт, переходя к другому терминалу, снимали незначительную сумму и брали квитанцию, после чего, получив из банкомата квитанцию с авторизационными данными прямой легальной карточной банкоматной операции снятия денежных средств, использовали её реквизиты через ИТС Интернет и формировали подложное электронное распоряжение в виде реверсивной транзакции отмены операции снятия. В результате таких действий баланс счёта банковской карты был восстановлен и пополнен на указанную сумму. Таким образом банда хакеров-программистов смогла причинить ущерб четырём банкам на сумму свыше одного миллиарда рублей.
    Ущерб (млн. руб.):1000
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 16 человек

    12. «АБС не сработала», — Коммерсантъ, 2016
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:взлом автоматизированной банковской системы (АБС)
    Ущерб (млн. руб.):100
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа

    13. «Хакеры украли у банков почти 2 млрд руб. с помощью «писем от ЦБ»», — РБК, 2016
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:проникновение в сеть банка, использование вредоносного кода Buhtrap
    Ущерб (млн. руб.):1800
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа Buhtrap

    14. «Следственными органами МВД России направлено в суд дело о хищении денежных средств с банковских карт граждан», — МВД России, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ст. 273
    Описание преступления:хищение денежных средств с использование вредоносной программы, установленной на телефоне жертвы
    Ущерб (млн. руб.):-
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 2-х мужчин, одному из которых 19 лет

    15. «Прокуратура Республики Башкортостан направила в суд уголовное дело по факту хищения хакерами свыше 8 млн. рублей», — Генеральная прокуратура РФ, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч. 4 ст. 159.6
    Описание преступления:Злоумышленники дистанционно взломали компьютер Туймазинского почтамта и перевели свыше 8 млн. рублей на счета своих телефонов, после чего обналичили их с помощью электронных платёжных систем. Для совершения преступления они использовали специальное программное обеспечение.
    Ущерб (млн. руб.):8
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 2-х мужчин 34 и 35 лет

    16. «В Свердловской области перед судом предстанут «хакеры», обвиняемые в хищении более 2,6 млн рублей со счетов банков в различных регионах страны», — Генеральная прокуратура РФ, 2016
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка
    Статьи УК РФ:ч. 2 ст. 272, ч. 2 ст. 273, ст. 274, ч. 2 ст. 159.6
    Описание преступления:взлом банковской сети, формирование несанкционированных переводов с корреспондентских счетов банка на карточные счета физ. лиц. в других банках, обналичка а банкоматах
    Ущерб (млн. руб.):2,6
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 2-х мужчин 34 и 35 лет

    17. «Суд взыскал 470 млн рублей с процессинговой компании UCS», — Ведомости, 2016
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:Атака типа «Отмена транзакции». Мошенник, используя карты банка-эмитента, снимает наличные в банкомате — эти деньги принадлежат банку, обслуживающему банкомат (эквайеру). Сразу после этого, сообщник мошенника направляет в платежную систему требование об отмене операции.
    Ущерб (млн. руб.):470
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:неизвестная преступная группа

    18. «Пятеро жителей Бурятии предстанут перед судом за хищение денег с банковских счетов забайкальцев», — МВД России, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ст. 158, ст. 183, ст. 272
    Описание преступления:Преступники получили неправомерный доступ к электронным счетам забайкальцев, открытым в читинском филиале одного из банков, и, используя поддельные паспорта и приложение «Интернет-банк», перевели денежные средства на свои подконтрольные счета, а затем обналичили их в филиале банка
    Ущерб (млн. руб.):3
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 5 человек

    19. «Следственным департаментом завершено расследование уголовного дела о неправомерном доступе к компьютерной информации», — МВД России, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч. 3 ст. 272, ч. 4 ст. 159.6, ч. 3 ст. 272, ч. 4 ст. 159.6
    Описание преступления:Преступники распространив в сети Интернет вредоносное программное обеспечение, осуществили доступ к компьютерам коммерческой организации, осуществлявшей прием платежей за услуги сотовой связи, а также банка в г. Петропавловск-Камчатский. Получив возможность управлять денежными переводами, участники организованной группы похитили более 60,5 млн рублей, которые перевели на банковские счета подконтрольных им подставных организаций и обналичили
    Ущерб (млн. руб.):60,5
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа из 2 мужчин

    20. «В Волгоградской области сотрудники отдела «К» задержали подозреваемого в хищении денег со счетов граждан», — МВД России, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ст. 159.6, ст. 174.1
    Описание преступления:Преступник рассылал SMS-сообщения, содержащие ссылку на вредоносное мобильное приложение “Банки на ладони”. Жертвы вводили туда реквизиты своих платежных карты. После чего преступник совершал кражу с их счетов.
    Ущерб (млн. руб.):1
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе, мужчины 32 лет и сообщников

    21. «Финансовая кампания TwoBee», — Securelist.ru, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:Злоумышленники осуществляли подмену реквизитов в платежных поручениях, выгружаемых из 1С: Предприятие и отправляемые через систему дистанционного банковского обслуживания на исполнение в банк
    Ущерб (млн. руб.):200
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:-

    22. Сюжет “Кража из Русского международного банка”:
    а) «С корсчета в ЦБ хакеры похитили свыше полумиллиарда рублей», — Интерфакс, 2016
    б) «Русский международный банк назвал сумму похищенных хакерами средств», — РБК, 2016
    в) «Хакеры украли у банков почти 2 млрд руб. с помощью «писем от ЦБ»», — РБК, 2016
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:хакеры осуществили несколько тысяч несанкционированных переводов с корр. счета банка на счета на счета юридических и физических лиц в порядка 60 банков, после чего часть средств обналичили
    Ущерб (млн. руб.):508, 67
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа

    23. Сюжет «Кража из Металлинвестбанка»:
    а) «Хакеры вывели 677 млн руб. со счетов Металлинвестбанка», — РБК, 2016
    б) «Из-за хакерской атаки Металлинвестбанк потерял 200 млн рублей», — РИА Новости, 2016
    в) «Пресс-релиз Металлинвестбанка по факту кражи», — Металинвестбанк, 2016
    г) «Ограбление по-хакерски», — Коммерсантъ, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:Взлом АРМ КБР. Средства списывались с корреспондентского счета банка и переводились на счета частных лиц в различных российских банках
    Ущерб (млн. руб.):677
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа “Buhtrap”, 50 человек

    24. Сюжет «Кража из банка «Глобэкс»»:
    а) «Хакеры прибежали на SWIFT», — Коммерсантъ, 2017
    б) «Хакеры пришли в “Глобэкс»", — Коммерсантъ, 2017
    в) «Хакеры украли из дочернего банка ВЭБа $1 млн», — Ведомости, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:взлом сети банка, вывод средств через платежную систему SWIFT
    Ущерб (млн. руб.):60
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа Cobalt

    25. Сюжет «Кража из ПИР Банка»:
    а) «ПИР для хакеров», — Коммерсантъ, 2018
    б) «Как тебе такое, Carbanak?», — Group-IB, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка
    Статьи УК РФ:-
    Описание преступления:В конце мая 2018 года хакеры скомпрометировали маршрутизатор в одном из подразделений ПИР Банка и получили доступ к его локальной сети. Злоумышленники добрались до АРМ КБР (автоматизированному рабочему месту клиента Банка России), сформировали платежные поручения и 3 июля отправили несколькими траншами деньги «в рейс». Всего хакеры пытались украсть около 58 млн рублей. Переводы ушли на заранее подготовленные счета и пластиковые карты в 17 банках из топ-50, большую часть из них сразу же обналичили сообщники хакеров — money mule
    Ущерб (млн. руб.):58
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа, MoneyTaker

    26. Сюжет «Группа из 14 хакеров, грабившая банки»:

    а) «У хакера сработала программа раскаяния», — Коммерсантъ, 2017
    б) «Боксёр с Украины возглавлял группировку хакеров, укравших 1 млрд рублей у банков», — Лайф.ру, 2016
    в) «Суд взламывает хакерскую сеть», — Коммерсантъ, 2017
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка, кража наличных из банкоматов или платежных терминалов
    Статьи УК РФ:ст. 159.6, ст. 158, ч. 2 ст. 210
    Описание преступления:а) Хищения осуществлялись с помощью специальной программы, которая позволяла снимать деньги со счетов клиентов банков, а затем восстанавливать баланс за счет средств уже самих финансовых структур.
    б) Хищение наличных из банкоматов, с помощью специальных устройств, позволяющих управлять процессом выдачи банкнот
    Ущерб (млн. руб.):1000
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):7
    Сведения о преступниках:преступная группа из 14 мужчин

    27. Сюжет «Хакерская группа Lurk»:
    а) «Банковский троянец Lurk: специально для России», — Securelist.ru, 2016
    б) «Сотрудники МВД России и ФСБ России задержали интернет-хакеров», — МВД России, 2016
    в) «Охота на Lurk», — Securelist.ru, 2016
    Тип преступления:несанкционированные переводы со счетов банка, несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ч. 1 и 2 ст. 210
    Описание преступления:использование вредоносного кода, подменяющего реквизиты платежей на клиентской части системы ДБО, атаки на АРМ КБР
    Ущерб (млн. руб.):2000
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):-
    Сведения о преступниках:преступная группа Lurk в составе 50 участников

    28. Сюжет «Хакеры Попельши»:
    а) «Кибермошенники осуждены в Москве за кражу денег через интернет-кабинеты банков», — Интерфакс, 2018
    б) «Суд признал виновными членов группировки в краже 12,5 млн рублей с 7 000 счетов российских банков», — Group-IB, 2018
    Тип преступления:несанкционированные переводы (списания) со счетов клиентов банка
    Статьи УК РФ:ст. 272, ст. 273, ст. 159
    Описание преступления:преступники при помощи компьютерного вируса похищали идентификационные данные клиентов банка, получали доступ к банковским счетам и переводили деньги себе
    Ущерб (млн. руб.):12,5
    Максимальное наказание (лет лишения свободы):8
    Сведения о преступниках:преступная группа в составе 2-х мужчин 23 лет, подельника, мужчины 19 лет и других участниках


    The main characteristics of crimes


    The number of crimes considered is 28.

    The minimum damage from a crime is 660 thousand rubles.
    The maximum damage from a crime is 2 billion rubles.

    The minimum penalty for a crime is 5 years of imprisonment.
    The maximum penalty for a crime is 8 years of imprisonment.

    Crimes committed by women:

    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers.

    Crimes committed by men:

    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers;
    • unauthorized transfers from bank accounts;
    • theft of cash from ATMs or payment terminals.

    The maximum size of a criminal group is 50 participants.

    Crime analysis


    The crimes of this group are classic hacker crimes, among which are the following typical scenarios:

    1. Theft of cash from ATMs by running malware on them.
    2. Theft of bank money due to the implementation of attacks like “cancel the transaction” in international payment systems (IPS).
    3. Theft of bank money by hacking into its corporate network and making unauthorized transfers from its correspondent accounts.
    4. Theft of customers' money by obtaining their details of access to remote banking systems.

    The type of crimes and the damage caused by them are more dependent on the qualifications and less on the number of the groups that committed them.

    For example, there are crimes committed by a group of 5 participants, as a result of which 3 million rubles were stolen, and there are crimes committed by 2 bandits, but causing damage to 60 million rubles. At the same time, the maximum damage was caused by the actions of professional criminal groups with dozens of participants. These gangs can be safely called “hacker enterprises”, since they committed so many crimes that they even posted job vacancies to fulfill all their plans.

    Among all the crimes considered, one can single out the actions of a criminal group of two women and their accomplice - men who robbed Sberbank clients. It is of interest that the criminals were not particularly gifted hackers who developed sophisticated Trojans or used 0-day exploits, instead they rummaged in the garbage cans standing next to Sberbank ATMs, found checks containing the details of access to the bank personal account, and then made unauthorized transfers using standard Sberbank.Online funds.

    TOTAL ANALYSIS OF ALL CRIMES


    Up to this point we have analyzed crimes by groups, now we will conduct a generalized analysis of all crimes in the sample.

    Crime reports




    Note. When calculating damage from crimes involving several types of illegal actions (for example, credit fraud and unauthorized transfers from bank accounts), the total damage is evenly distributed over all types.

    In terms of the total number of TOP-3 types of crimes will be:

    1. unauthorized transfers (debits) from accounts of bank customers (29.1%);
    2. credit fraud (20.9%);
    3. theft of cash from ATMs or payment terminals (12.7%);
      robbery at a bank branch (12.7%);

    From the point of view of the total amount of damage, the TOP-3 types of crimes will be:

    1. credit fraud (44.3%);
    2. unauthorized transfers from bank accounts (23.2%);
    3. securities fraud (14.8%)

    The most dangerous type of crime is “credit fraud” , as it ranks first in terms of damage and second in terms of the number of crimes committed.



    The crime that caused the maximum damage was securities fraud, which caused Otkrytie Bank losses of 4.5 billion rubles.

    The crime for which the maximum punishment was imposed - robbery attacks on bank branches in the Sverdlovsk region, for which one of the bandits was deprived of liberty for 14 years.

    The maximum amount of cash that the criminals have stolen is 780 million rubles (the former owner of Ergobank stole from the cash register).

    The maximum amount of cash stolen by criminals who are not employees of the bank is 23 million rubles (robbery to a branch of the Moscow Bank).

    It is rather difficult to reliably determine the maximum amount of money stolen by hackers due to hacking into the bank's IT systems, since the size of the attempted theft and the amount of really stolen money always differ. The maximum attempted theft - 1 billion 400 million rubles (an attempt to steal from the bank "Ring of the Urals"). There is no reliable information about the amount of stolen money.

    Personnel Risks


    Positions of criminals who are employees (or owners) of a bank:

    • bank owner;
    • Chairman of the Board of Directors of the Bank;
    • bank president;
    • chairman of the bank;
    • deputy chairman of the bank;
    • bank vice president;
    • Director of the regional branch of the bank;
    • bank branch director;
    • branch manager;
    • additional office manager;
    • and about. manager of the operational office of the bank;
    • Head of Credit and Deposit Department;
    • Head of Small Business Lending;
    • Head of Corporate Banking;
    • chief economist of an additional office;
    • manager-consultant of the bank branch sales department
    • Sales Manager;
    • leading bank manager;
    • bank manager;
    • Client manager;
    • financial expert;
    • cashier;
    • collection officer.

    To answer the question, which of the employees is the most dangerous for the bank is definitely not possible. The following patterns can be distinguished:

    1. Everyone steals where he can steal. Top management of the bank steals from the bank. Lower level specialists steal mostly from customers. Middle managers steal from customers and the bank.
    2. Top management is less likely to commit crimes, but the damage from them is higher. Middle managers and specialists steal more often, but the damage from thefts is less.
    3. Women - junior and middle managers of the bank - are at risk of committing crimes related to fraud or theft of cash.

    Information about criminals and patterns in their actions


    Crimes committed by women:

    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers;
    • theft of cash from the bank;
    • credit fraud;
    • securities fraud;
    • theft of bank money.

    Crimes committed by men:

    • theft of cash from ATMs or payment terminals;
    • assault on bank branch
    • theft of cash from the bank;
    • unauthorized transfers (debiting) from the accounts of bank customers;
    • unauthorized transfers from bank accounts
    • cash theft during collection;
    • credit fraud;
    • theft of bank money.

    Age of criminals - from 19 to 62 years.

    The maximum size of criminal groups is 50 participants.

    The analysis of crimes revealed the following patterns:

    1. Lone hackers tend to rob clients; hacker groups "work" both on clients and on banks.
    2. Crimes against banks bring maximum income to criminals
    3. Crimes committed by groups cause more damage than crimes committed by singles.
    4. Men engage in crimes of almost any type. Women do not commit crimes of violence and do not conduct computer attacks.
    5. Most crimes are committed at the most efficient age of 25-45 years.
    6. The type of crimes and the damage caused by them are more dependent on the qualifications and less on the number of the groups that committed them.

    Forecasts


    The current situation with “computer” crimes, in which they are highly profitable and poorly disclosed, suggests that in “classical” organized criminal groups (OCG), along with teams engaged in “traditional” crimes (racketeering, drugs, etc. .), in the near future there will be hacker departments.

    Also popular now: